一）企業從富一代創富，到交棒富二代的維富與傳富
二）婚姻問題對家族財富的影響
三）企業家身份移民及財富移民規劃所帶來新稅負問題
四）慈善公益成為企業家下一步的社會企業規劃
以上觀察，為本人近10年來硏究在香港、台灣及國內三地匯集百位企業家的案例所整理的心得。財富的規劃不就是在個人、企業與家庭的三環關係中，尋求財富與家業的平衡規劃。
企業主在理財規劃中所關注的四個重點之一：
企業從富一代創富，到交棒富二代的維富與傳富
由於台灣與香港開放甚早，在戰後嬰兒潮世代成為財富第一代的開創者，國內也在改革開放的三十年中，造就了上千萬人數的企業家。在第一代企業家的創富打拼後，如何將亞洲華人企業順利交棒給第二代?年輕企業家如何養成富二代?應窮養還是富養?這些都是企業主關注的問題。
企業主在理財規劃中所關注的四個重點之二：
婚姻問題對家族財富的影響
從香港知名女富豪龔如心的家業糾紛，到台灣享負盛名的永康街芒果冰傳奇＂冰館＂的創業夫妻婚變，及國內著名連鎖店真功夫的夫妻婚變經營權之爭等等，亞洲地區華人婚變對企業及家族財庫的影響是十分驚人的問題，由於中國人並不流行＂婚前協議＂，且多半企業都是夫妻共同打拼，但往往在發展有成時，因為夫妻的婚姻觸礁也連帶影響婚後共同財產中的企業股權、不能產（房產或樓盤），進而引發多重問題及影響!
企業主在理財規劃中所關注的四個重點之三：
企業家身份移民及財富移民規劃所帶來新稅負問題
近年有一個重要的調查報告指出，自2010年開始，新一輪的富豪移民潮在中國內地湧現，大批社會精英選擇了走出國門，放眼世界。移民潮反映的是在當前全球經濟一體化的格局下，中國企業家們的新選擇、新出路。由中國銀行私人銀行與胡潤硏究所聯合發佈＜2011中國私人財富管理白皮書＞顯示，中國高淨值人群中擁有海外資產的已經達到三分之一，同時，有14%的高淨值人群目前已移民或者在申請移民當中，還有46%在考慮移民。精英富豪移民的熱情正在越來越高。
在亞洲華人的社會歷史中，有三波移民潮：
第一次移民潮出現在19世紀清代末期，以留學生出國為主；
第二次移民潮出現於上世紀80至90年代，以技術移民為主；
而本次21世紀初的移民潮則以國內新富階層及精英階層為主體，以投資移民為獲得身份的方式。
這次移民潮可以說是新中國移民歷史上移民人群最精英、最高端的一次移民潮。但隨之而來的問題是創富在全世界，身份在美國、加拿大等全球所得課稅國家，面對的問題就是賺錢與繳稅的規劃、申報與抉擇!
企業主在理財規劃中關注的四個重點之四：
慈善公益成為企業家下一步的社會企業規劃
80歲的股神巴菲特在2006年時曾宣佈要捐出99%個人財產，在2011年7月再次捐贈17.8億美元善款，
這次是他第六次做出巨額捐贈。巴菲特和好友——微軟創辦人蓋茨近年致力於慈善事業，同時這股企業家慈善風也吹向亞洲，
由於亞洲過去數十年的經濟成長居全球之冠，財富因而快速累積，造就了許多慈善家的誕生，其中可能是因為宗教的因素讓亞洲人有「強烈的給予願望」，透過慈善基金會的運作，行善不但造福人群，也確保了自己家族的價值觀傳承，和家族的凝聚力。
在台灣長期以來，就有許多的企業在默默從事公益行為的工作，以期能善盡企業公民的角色。例如金車企業捐資成立的「金車文敎基金會」，成立二十年來持續地推廣美育、體育等休閒教育活動。台塑集團每年以將近一億元台幣的預算於長庚護專開設原住民班級，以提供原住民女學生免費就讀，不但培養其基本的謀生技能，更進而能降低原住民販賣人口的問題。
同時一些高科技公司如台積電、華邦電子、宏碁集團、鴻海集團等均積極從事於慈善公益事務。
華人世界已承諾捐款數額最多的是香港首富李嘉誠，他六年前就對外宣佈退休後會捐出他個人三分之一的財產，依他目前的資產，總計他將捐出約七十億美元。李嘉誠是香港的傳奇，他白手起家靠著精準的地產投資，累積龐大財富而至富可敵國，他創立的「李嘉誠基金會」，卅多年來已捐出及承諾捐出之款項近一百億港幣，其中多半用在大陸的助教興學、醫療扶贫和文化體育事業。他的座右銘是論語裡的「不義而富且貴，於我如浮雲」。
在國內，因提倡“裸捐”的陳光標所掀起的“社會企業家”風潮，已渐在中國企業中成型，著名的胡潤百富榜，從2004年開始就有進行“中國慈善家排行榜”，也關注到中國企業家的社會責任，在2010年的慈善排行榜第一名的余彭年，
成為國內第一個建立超十億美金民間慈善基金會的慈善家。如何善用基金會或公益信託模式，為慈善公益進行系統化的捐助系統？
如何善用金融理財規劃的環節，放大慈善的銀彈與量能？如何將公益與家業財庫並進，打造雙環體系？